Sobre o grupo

O grupo de Compliance Regulatório da API de Pessoas reúne informações fundamentais para processos de avaliação regulatória, conformidade e mitigação de riscos — incluindo Know Your Customer (KYC), Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/AML), screening regulatório, due diligence avançada e monitoramento contínuo.

Os datasets desse grupo consolidam múltiplos indicadores que ajudam a identificar potenciais exposições da pessoa a riscos legais, reputacionais, financeiros ou institucionais, abrangendo desde a presença em listas de sanções nacionais e internacionais até a identificação como Pessoa Politicamente Exposta (PEP), participação em entidades sensíveis e vínculos que possam indicar maior atenção regulatória.

Essas informações são complementadas por metadados de observação, como datas de última atualização, rastreabilidade das fontes, histórico de permanência ou saída das listas de risco e sinais derivados de consistência. Isso permite realizar não apenas uma análise pontual, mas também acompanhar tendências, evolução de risco e padrões de reincidência ao longo do tempo.

O grupo também contempla uma visão relacional por meio dos datasets voltados a familiares de primeiro grau, permitindo identificar exposições indiretas relevantes, especialmente importantes em políticas de PLD/AML e validações estendidas de compliance.

Esses datasets são amplamente utilizados em fluxos de onboarding digital, validação cadastral, auditorias internas, screening automatizado, gestão de relacionamento com clientes e operações de risco regulatório, oferecendo uma base sólida e integrada para decisões seguras e auditáveis.

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