Antes de utilizar os datasets do grupo de Compliance Regulatório, é importante compreender alguns conceitos fundamentais que orientam a interpretação correta das informações retornadas pela API.

Esses dados não devem ser analisados de forma isolada ou binária. Eles foram estruturados para apoiar avaliações de risco, exigindo a leitura conjunta de diferentes atributos para entender corretamente o contexto da pessoa consultada.

A seguir, detalhamos os principais elementos que apoiam essa interpretação.

Como a informação de PEP é construída

A informação de PEP é construída a partir da base oficial do Governo Federal, complementada por fontes públicas e processos de inferência que ampliam a cobertura, reduzem defasagens e permitem identificar exposições diretas e indiretas, incluindo vínculos familiares, pessoais, profissionais e societários relacionados a pessoas expostas.

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As bases preservam o histórico de classificação, permitindo identificar pessoas que já foram PEP, mesmo que não estejam atualmente nessa condição.

Origens consideradas na identificação de PEP

Origem	O que é observado
Base oficial de PEP do Governo Federal	Fonte oficial primária para identificação de pessoas reconhecidas como PEP na base pública federal.
Portais da Transparência federal, estadual e municipal	Ocupantes de cargos públicos relevantes nas três esferas, especialmente quando a descrição do cargo indica possível enquadramento como PEP.
Sites de prefeituras municipais	Ocupantes de cargos públicos relevantes em municípios que não possuem portal da transparência estruturado ou quando a informação está publicada diretamente no site institucional.
TSE	Candidatos e eleitos, inclusive em casos de defasagem ou ausência temporária na base oficial.
QSA / Receita Federal	Sócios, dirigentes e outros vínculos societários, especialmente em empresas públicas, empresas da administração pública e relacionamentos profissionais relevantes.
Diários Oficiais	Nomeações, exonerações e outras movimentações públicas relacionadas a cargos e funções relevantes.
Cartórios	Informações utilizadas no processo de qualificação e enriquecimento de vínculos e identificação de indivíduos.
Sites de partidos políticos	Cargos partidários relevantes, quando aplicável ao enquadramento conforme a normativa.
Base de relacionamentos / inferências	Relacionamentos utilizados para mapear PEPs indiretos, incluindo familiares previstos na normativa e pessoas próximas identificadas a partir de vínculos pessoais, profissionais ou societários.

Tipo de exposição (PEP)

Os datasets de KYC deste grupo podem indicar se uma pessoa é classificada como PEP (Pessoa Politicamente Exposta).

Quando uma pessoa é identificada como PEP, o mais importante não é apenas saber se ela é PEP, mas o motivo dessa classificação (campo Motive).

Esse motivo indica o tipo de exposição:

Direta → a própria pessoa exerce função pública
Indireta → vínculo com alguém exposto (familiar, sócio, etc.)

Essa distinção é essencial, pois o nível de risco pode variar significativamente.

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Quando Motive = "OTHER"
Indica que o tipo de vínculo não está em uma das categorias padrão listadas no dataset. Para interpretar corretamente, analise:

JobTitle → descreve a relação entre a entidade consultada e a pessoa politicamente exposta

TaxID → identifica quem é a pessoa politicamente exposta diretamente

Análise de sanções

A presença em listas de sanção não deve ser interpretada isoladamente. A avaliação correta depende da análise conjunta de três fatores:

MatchRate

Percentual de similaridade entre os nomes, de 0 a 100.

NameUniqueness

Indica o quão comum ou raro é o nome, de 0 a 1.

SanctionDetails

Dados adicionais para validação da correspondência.

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Como interpretar na prática:

Nome parecido (similaridade alta) + nome raro (unicidade próxima de 1) → maior chance de ser a mesma pessoa

Nome parecido + nome comum (unicidade baixa) → validar com mais dados

Nome pouco parecido (similaridade baixa) → menor chance, mas não descartar automaticamente

💡 Nunca tome decisão com base em apenas um fator.

Indicadores e limites

Alguns campos indicam se a pessoa está ou já esteve sancionada (ex: IsCurrentlySanctioned, WasPreviouslySanctioned).

Esses indicadores utilizam um limite mínimo de similaridade (MinMatch, padrão 70), mas não representam todos os cenários possíveis. A ausência desses indicadores não garante ausência de risco, assim como sua presença deve ser analisada em conjunto com os demais atributos.

ℹ️
A API pode retornar registros com baixa similaridade de forma intencional.
Esse comportamento existe para evitar que possíveis correspondências sejam descartadas automaticamente, garantindo que o cliente receba o máximo de dados para que sua análise possa considerar todos os cenários relevantes.