Sobre o grupo
Compliance Regulatório | API de Pessoas
📖 Visão geral
O grupo de Compliance Regulatório da API de Pessoas reúne informações fundamentais para processos de avaliação regulatória, conformidade e mitigação de riscos, incluindo Know Your Customer (KYC), Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/AML), screening regulatório, due diligence avançada e monitoramento contínuo.
Os datasets desse grupo consolidam múltiplos indicadores que ajudam a identificar potenciais exposições da pessoa a riscos legais, reputacionais, financeiros ou institucionais. Isso inclui desde a presença em listas de sanções nacionais e internacionais até a identificação como Pessoa Politicamente Exposta (PEP), participação em entidades sensíveis e vínculos que possam demandar maior atenção regulatória.
Confira também o grupo "Envolvimento Político".
🧠 O que essas informações permitem analisar
Além dos indicadores regulatórios diretos, o grupo também disponibiliza metadados de observação, como datas de atualização, rastreabilidade das fontes, histórico de permanência ou saída de listas restritivas e sinais derivados de consistência.
Essas informações permitem não apenas análises pontuais de risco, mas também acompanhamento contínuo de evolução regulatória, recorrência e mudanças de status ao longo do tempo.
O grupo também contempla uma visão relacional por meio de datasets voltados a familiares de primeiro grau, permitindo identificar exposições indiretas relevantes — especialmente importantes em políticas de PLD/AML e processos ampliados de compliance.
⚙️ Casos de uso e aplicações
Apoio à análise regulatória em jornadas de cadastro e entrada de novos clientes.
Apoio a processos de conheça seu cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e análise de risco.
Automatização de verificações regulatórias em bases, listas e indicadores de risco.
Análises aprofundadas de clientes, fornecedores, parceiros e terceiros.
Acompanhamento recorrente de risco regulatório e mudanças relevantes.
Apoio a auditorias internas, controles e processos de governança.
Avaliação e acompanhamento de clientes, parceiros, fornecedores e terceiros.
Identificação de sinais que possam impactar reputação, integridade ou exposição institucional.
Apoio a análises de integridade, apurações internas e investigações empresariais.
Suporte a processos de aprovação, revalidação e atualização cadastral.
